全球法人识别编码（LEI）助力，增强企业经营安全防线！

2008年金融危机引起了全球对金融监管的重视，如何构建全球统一的金融监管框架、提高全球范围内系统性金融风险识别能力成为全球关注的议题。在这一背景下，全球法人识别编码（Legal Entity Identifier, LEI）应运而生。

目前LEI得到二十国集团（G20）支持，并已在全球220多个国家和地区得到应用。那么，LEI到底有什么用？今天带大家了解一下。

全球法人机构识别编码是按照国际标准化组织（ISO）《金融服务法人机构识别编码》（ISO 17442:2012）国际标准，为法人机构分配的由20位数字和字母组成的唯一编码，可用于标识参与国际金融交易的法人机构，英文全称是Legal Entity Identifier，简称LEI编码。

注册LEI编码的目的是为法人机构提供一个唯一的标识，可以清楚地识别每个合作伙伴，还有助于满足向监管机构强制披露的要求，从而促进金融市场的透明度，防范金融风险。

全球LEI体系架构自上而下分为三个层级，分别为监管委员会（ROC）、基金会（GLEIF）和本地系统（LOU）。

第一层是监管委员会（Regulatory oversight Committee, ROC），由相关国家和地区的金融监管机构组成，代表公共利益进行决策和管理。

第二层是全球LEI基金会（Global LEI Foundation, GLEIF），负责全球LEI数据库的维护运营、数据质量管理、本地系统监管以及LEI推广。

第三层是本地系统（Local Operating Unit, LOU），由各国在其司法管辖区内设立，负责受理法人机构的LEI编码申请，管理本地LEI数据。我国本地系统设在全国金融标准化技术委员会，由中国金融电子化公司具体负责运营工作。

1、LEI编码规则

LEI编码是由20位数字和字母组成的唯一编码。LEI编码包括前缀码部分、预留位部分、机构特定部分和校验位四部分，具体组成规则如下图所示：

2、需申请LEI编码的机构

国际金融市场中, 目前欧美部分国家和地区在国际金融交易要求机构提供全球 LEI 编码，并在相关金融市场监管报告中提出使用 LEI 的要求。

所以，包括金融机构、金融中介公司、在全球交易所注册的机构、买卖股票或债券的机构以及贸易公司等在国际金融市场中活跃的企业需要申请全球LEI编码。

3、LEI使用情况

国际上，LEI编码的应用领域包括衍生品交易、证券交易、资产管理、资产证券化、证券融资交易、银行监管、保险监管、机构处置、支付服务、信用登记、信用评级机构监管等。

例如：

欧洲证券和市场管理局（ESMA）要求回购交易报告主体提供交易对手方、中央对手方、清算机构等的LEI；上市公司披露股东信息时使用LEI来标识法人股东；投资公司的持仓报告中使用LEI识别投资公司、终端客户。

美国证券和交易委员会（SEC）要求货币市场基金报送的监管数据中提供注册人、发行人以及回购协议等交易方的LEI。

新加坡货币管理局（MAS）要求衍生品合约报告主体提供交易方、清算实体和付款机构的LEI。

在我国，人民银行、证监会、外汇管理局等部门在信用评级、债券发行人信息申报、银行间债券市场登记备案、 自贸试验区自由贸易账户体系、存款保险、支付结算合规监管、证券账户业务、金融机构外汇业务数据采集、对外金融资产负债、交易统计、海关等领域等领域提出使用LEI的相关要求。

例如：

中国海关总署2017年11月发布《关于调整水空运进出境运输工具、舱单监管相关事项的公告》，要求2018年6月1日起产品通关时需按要求提供企业类型标识，列出的可选企业类型标识共有80种，有一些国家的企业可同时使用多种类型，其中29个国家使用LEI作为主体识别编码，包括：日本、老挝、赞比亚、津巴布韦等。

4、LEI的好处

从全球范围来看，LEI现在已经推出160万个标识码，在多个业务用例中产生了深远的影响。

通过技术关联，LEI能够清晰勾勒全球企业的金融网络地图，展现机构间的交易和从属关系，支持金融监管部门开展金融风险监测、风险敞口汇总、统计分析、金融机构处置等，改善跨境监管，有效防范系统性金融风险和应对危机。

LEI可支持市场主体更有效地进行交易对手和客户身份识别、降低反洗钱/反恐怖主义融资等合规成本、改善市场和交易数据分析、降低客户管理成本、提高尽职调查效率。特别是LEI作为全球性识别编码，有利于便利自由贸易和营商环境，支持多边主义和全球化深入发展。

5、LEI申请方式

申请人可自主、自愿进行注册，通过LEI官网进行网站用户注册并提交LEI编码申请。具体流程如下：

中国LEI业务开展6年来，大陆持码机构已达2.4万余个，我国信用评级、债券发行、银行间债券市场、支付结算、证券账户业务、金融机构外汇业务等领域已使用LEI编码。

LEI在帮助企业识别客户和交易对手的身份、提高客户管理和KYC效率、提高企业国际认可度和信任度、便利自由贸易和营商环境等方面发挥了不容小觑的作用。

（一）LEI有助于改善企业经营

1、支持企业改善经营，促进企业稳步发展

LEI有效支持企业开展客户和交易对手方身份识别，降低客户管理成本，降低企业的反洗钱/反恐怖主义融资合规成本，提高企业经营效率，改善运营风险管理水平。在全球经济数字化发展的浪潮下，基于LEI的数字身份证书可支持企业更好享有金融服务，支持企业更好地融入数字经济，为企业稳步发展提供助力。

2、支持企业开展国际贸易和交易，助力融入全球经济

作为二十国集团（G20）支持的国际通用的机构识别码， LEI在全球金融系统中广泛使用，并越来越受到实体经济领域的认可。在国际贸易方面，美国、中国等海关部门积极研究应用LEI。对于参与国际贸易的中小微企业来讲，由于国外客户缺乏获取中小微企业信息的有效渠道，因此双方很难建立信任关系，而持有LEI编码后，中小微企业相当于获得了一张“国际身份证”，极大提高了自身的国际识别度和认可度，可更便捷地开展国际贸易和交易。在跨境支付方面，英国等国家提出在相关支付系统中将LEI作为某些交易的统一识别标准，助推大额支付系统的创新与互联互通，降低机构跨境业务成本。

3、协助企业了解行业情况，改善市场分析水平

基于LEI的基础数据，通过技术关联可以构建行业相关企业的从属关系图，有助于企业了解本行业总体情况，绘制同行企业及从属机构地理分布图，为自身业务和机构拓展提供参考支持。

4、为中小微企业增信，支持企业获得融资

信用风险成为中小企业在全球范围内面临的最大挑战之一，缺少能与关键业务信息相关联并保持透明的可信身份，是中小微企业的主要融资障碍。国际上有一种观点认为，LEI能够帮助公司提供身份证明，建立清晰的数字识别方法，进而帮助中小型企业建立更丰富的贷款信用档案。目前，英国等国家正在研究推进中小企业融资平台的相关主体使用LEI，提高中小企业受信任度，支持企业更好获得融资支持。

（二）LEI有助于增强企业经营的安全性

1、LEI有利于提高跨市场企业身份透明度

LEI能够提供普遍认可的识别编码，并且包含法人机构的实质数据，具备严密的验证过程和高数据质量。LEI用于企业身份验证（行数字身份识别、认证和许可）可以复制数字身份的效益，使企业能在国内和全球范围内被快速、准确和唯一地识别，从而使企业在金融体系中开展跨市场、跨产品的交易时享有更便捷的服务体验。

2、LEI有利于提高企业数字证书的安全性

LEI有利于提高企业数字证书的安全性，增强企业身份验证的可靠性。将LEI嵌入可信数字证书，使企业数字证书多了一层身份认证机制。由于LEI每年对持码机构的信息进行更新维护，增加了篡改数字证书的难度，从而提高企业可信数字证书的安全性，实现更加可靠的企业身份验证。

3、LEI有助于企业进行风险识别

LEI是企业的唯一识别码，贯穿企业的全生命周期，无论企业发生合并、解散或收购等行为，其LEI编码都不会改变，并能够记录企业的全生命周期数据，为精准识别市场参与企业的身份提供便利，特别是对识别空壳公司、虚假出资、股权交叉、层层嵌套、离岸注册等风险具有积极作用。

（三）支持企业更好融入数字经济

1、企业“数字画像”辅助高效决策

通过LEI编码本地信息数据中的“工商信息”等资料，对企业进行行业分类，为企业构建基本画像。随着LEI应用推广更为广泛，通过将LEI与多部门、多行业数据进行关联，可解决信息孤岛问题，为企业进行综合画像提供技术支撑，助力企业实现高效率决策。

2、信息共享支持企业享有便捷服务

基于LEI的全球化特点，可通过数据共享提高外汇、海关等领域管理部门获取国内外企业数据信息的效率，为管理部门开展企业身份识别提供有效的数字手段，优化面向参与国际贸易、跨境交易的企业的数字化服务。